印度：金融行动出格工作组私营部门合作论坛

功夫： 2025年3月26日                                                                               起源：印度储蓄银行

原文链接：https://www.bis.org/review/r250326e.pdf

       极度荣幸可能参与金融行动出格工作组（FATF）私营部门合作论坛（PSCF）2025年会议。这是我第一次在印度参与此类论坛，感激 FATF 赐与我们这个机遇。我在印度财政部收入部门担任秘书期间，曾亲昵参加 FATF 的互评估工作。

金融行动出格工作组（FATF）自1989年成立以来，已经从一个仅有16个成员的组织发展成为一个占有40个成员的全球论坛，其影响力通过区域性组织进一步扩大。FATF 造订的尺度被超过200个司法管辖区用于进攻洗钱、恐怖主义融资和扩散融资，这些尺度的执行极大地加强了全球金融系统的安全性。

印度高度器沉反洗钱（AML）和进攻恐怖主义融资（CFT）。去年，印度接受了 FATF 的互评估，并被归入“通例后续”类别，这标志取印度在AML和CFT框架上的有效性，也反映了印度多年来在金融系统建设和美满方面的致力。

印度的成就得益于当局、金融机构、监管机构和各州当局的共同致力。印度储蓄银行作为金融系统的沉要监管者，始终致力于成立和执行强有力的AML和CFT框架。金融谍报局（FIU-India）通过成立公私合作论坛（FPAC）和跨部门论坛（ARIFAC），推进了私营部门之间的合作。私营部门在执行尽职调查、发展风险评估、监控买卖和汇报可疑活动方面阐扬了关键作用，援手敌灾鉴别和粉碎犯法金融网络。

只管获得了显著成就，但洗钱和恐怖主义融资的威胁仍在不休演变，变得越发复杂，这重要是由于技术的进取。为了有效应对这些威胁，印度必要持续加强各利益有关者之间的亲昵合作，蕴含当局机构、公共和私营部门金融机构、民间社会等
；テ拦拦探沂玖擞《華ML-CFT框架中的一些改进领域，印度刻意凭据评估期间提出的建议，进一步加强金融系统，以遏造和进攻犯法金融活动。

关于本次论坛的议程，我想分享一些我的见解。

平衡安全与合法活动：政策措施必要精准进攻犯法活动，预防过度抑造合法活动和投资。

风险为本的步骤：固然有助于削减合规职守，但必要不休改进风险评估模型，提高其正确性。

数据质量和技术创新：提升数据质量并利用新兴技术，以提高买卖筛查和可疑活动检测的效能。

金融包涵性：在推广金融包涵性的同时，确保律例不会无意中故障金融包涵性的发展。

数字化和信息共享：会商技术解决规划在客户尽职调查领域的近况，提升中央KYC纪录注册处（CKYCR）的能力和效用。

观光规定：会商FATF建议16（观光规定），以实现更安全、更通明的跨境支付。

进攻扩散融资和造裁躲避：会商鉴别易受攻击的产品和服务，并减轻有关风险的最佳实际和挑战。

总结来说，我相信通过人生就是搏官网合作致力，我们能够守护支持全球金融框架的信赖。让我们持续携手合作，共同创新，打造一个不仅安全靠得住，并且急剧、便捷、可接见且经济实惠的金融生态系统。人生就是搏官网指标是成立一个既能阻止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资贪图，又能支持金融包涵性、激励创新并推进经济增长的金融系统。最后，我祝福本次论坛的会商富有成就。